نرم افزار CRM در صنعت بیمه

یک تجارت مدرن - به ویژه فروش بیمه - باید تعداد زیادی از درخواست‌های فزاینده از جامعه در حال رشد را برآورده کند. در شرایط فعلی و بازاریابی و سرمایه گذاری، جمع آوری و پردازش خودکار داده ها بسیار مهم است. بهترین ابزار امروز برای این وظایف، CRM مدرن برای نمایندگان بیمه است. مزایای اصلی استفاده از این نرم افزار، تسهیل کار کارگزاران، رسیدگی به مقادیر عظیم داده ها، یافتن خریداران بالقوه بیشتر و تبدیل موثرتر آن‌ها به مشتری می‌باشد.

پنج سال پیش سودآوری CRM در بخش بیمه به ازای هر دلار سرمایه گذاری شده به 71/71 دلار رسیده بود، امروز براساس نتایج مطالعات موردی CRM در این صنعت خاص بیش از 10 برابر پرداخت می‌کند. یک CRM خوب برای کارگزاران بیمه می‌تواند به "کلید طلایی" تبدیل شود که آن‌ها را در رقابت متمایز می‌کند.سیستم مدیریت ارتباط با مشتری (CRM) یک برنامه نرم افزاری است که می‌تواند عملکرد تجاری شما را در زمینه‌های مختلف ساده و بهبود بخشد. CRM برای نمایندگان بیمه همچنین شامل پردازش مقادیر زیادی از اطلاعات، محاسبات کوچک، تعامل با مشتری و انجام خودکار همه کاراهایی که انسان باید بصورت دستی انجام دهد با کمترین خطا و بیشترین سرعت ، است .

بیشتر نمونه‌های نرم افزار CRM برای شرکت‌های بیمه با توجه به نیازهای خاص این صنعت ایجاد می‌شوند، اما بیشتر ویژگی‌های نرم افزار CRM در داشتن ویژگی‌های زیر مشترک هستند.

ویژگی‌های مشترک نرم افزار CRM برای نمایندگان بیمه

• سازمان‌دهی پایگاه داده
• تکمیل پرسشنامه‌ها
• مدیریت و سازماندهی مدارک
• مدیریت برگه‌های بیمه
• گزارش خودکار
• کار با ایمیل و پستی جمعی
• مدیریت تماس
• کمیسیون محاسبه کارفرمایان
• کنفرانس وب

بهترین نرم افزار CRM برای نمایندگان بیمه به منظور به حداقل رساندن کارهای روتین روی نماینده و فرصتی برای مشارکت بیشتر در کارهای خلاقانه ایجاد شده است.راه حل‌های CRM آماده و هم نرم افزارهایی با طراحی خاص برای شرکت‌های بیمه خاص وجود دارد، هر دو نوع می‌توانند چندین کارکرد استاندارد داشته باشند که اجازه می‌دهد آن‌ها را بهترین نرم افزار CRM برای نمایندگان بیمه بنامید.

ویژگی‌های برتر CRM برای نمایندگان بیمه

• کار با بانک‌های اطلاعاتی:

بانک اطلاعاتی نگهدارنده اطلاعات مخاطبین، سفارشات، معاملات، تعامل‌های قبلی، مدیریت ارتباط با مشتری را در بخش بیمه بسیار ساده کرده و باعث صرفه جویی در وقت صرف شده برای کارهای اداری می‌شود.

• ثبت گزارش:

 CRM می‌تواند وظیفه معمول تهیه گزارشات با حداقل مشارکت عامل و خطای انسانی را به عهده بگیرد.

• کار با ایمیل:

ماژولی در سیستم CRM وجود دارد که به صورت اختصاصی وظیفه، گزارش دهی و تجزیه و تحلیل اقدامات مربوط به مکاتبات را بر عهده می‌گیرد. همچنین این ماژول امکان ارسال نامه پستی را فراهم می‌کند.

• تجزیه و تحلیل شبکه‌های اجتماعی:

 این یک عملکرد نرم افزار CRM برای نمایندگان بیمه است که سفارشات، بررسی‌ها، لایک‌ها، اشتراک گذاری و سایر فعالیت‌ها را در صفحات شرکت‌ها در شبکه‌های اجتماعی تحلیل و بررسی می‌کند.

• یکپارچگی ابزارک:

 این ماژول کارگزاران بیمه را قادر می‌سازد از قابلیت‌های CRM در تلفن‌های هوشمند یا تبلت‌ها استفاده کنند.

تقویم کارها و اعلان‌ها در تقویم یک ویژگی CRM مفید برای نمایندگان است. سیستم در مورد جلسات، رویدادها و کارهای اساسی آینده به شما اطلاع می‌دهد.

• تقویم کارها و اعلان‌ها:

تقویم یک ویژگی CRM مفید برای نمایندگان است. سیستم در مورد جلسات، رویدادها و کارهای اساسی آینده به شما اطلاع می‌دهد.

• مدیریت برگه‌های بیمه:

 به نمایندگان اجازه می‌دهد تا خط مشی‌های مشتری را مستقیماً در برنامه مدیریت کنند، اعلان‌های خودکار را در تاریخ‌های تمدید‌ بیمه دریافت کنند، و همچنین از قابلیت‌های فروش متقابل و به روز استفاده کنند.

• تماس با مشتری:

این عملکرد نرم افزار CRM برای شرکت‌های بیمه امکان تماس مستقیم مشتری از برنامه را فراهم می‌کند و باعث می‌شود وقت یک کارگزار صرفه جویی شود.

• حساب کمیسیون:

 این ماژول مورد علاقه کارگزاران است. این ماژول محاسبه کمیسیون را دارد که یک ماژول اساسی برای نمایندگان بیمه مستقل است. نرم افزار CRM پرداخت‌های دریافتی و آینده از شرکت‌های بیمه را نشان می‌دهد و به محاسبه و تنظیم مالیات به نمایندگان کمک می‌کند.

• جریان کار:

 این یک ویژگی جدید در سیستم‌های CRM بیمه است که بر روی اصل "تنظیم آن و فراموش کردن آن" کار می‌کند. می‌توانید نرم افزار را برای ارسال نامه‌های خوشآمدگویی یا پرسشنامه برای کلیه مشتریان جدید برای یادآوری منظم یا سایر کارها پیکربندی کنید.

• همگام سازی Outlook و Google:

مشاهده، سازماندهی و ارسال نامه ها بدون مراجعه مداوم به صندوق ورودی ایمیل یک ویژگی CRM مفید و با صرفه جویی در وقت برای کارگزاران بیمه است.

• ادغام همایش‌ها:

 مدرن ترین ابزار از نرم افزار CRM برای نمایندگان بیمه می‌تواند یک جلسه آنلاین را درست از طریق برنامه سازماندهی کند.

• داشبورد:

استفاده از تمام عملکردهای CRM را برای صنعت بیمه با بیشترین سرعت و راحتی ممکن می‌کند.

مزیت‌های استفاده از نرم افزار ارتباط با مشتریان در صنعت بیمه

در وضعیت کنونی که اقتصاد با چالش‌های زیادی روبرو است، شرکت‌های بیمه اکنون به دنبال راه هایی برای اعتماد مشتری‌ها قدیمی و روشی برای جذب مشتری‌های جدید هستند. برنامه CRM از كسب و كارهای  كوچك  پشتیبانی می‌کند و به بیمه گرها امکان تمایز هرگونه فرصت ایجاد شده برای فروش متقابل و فروش بیشتر محصولات یا خدمات اضافی را می‌دهد، همچنین ابزارهای مدیریت ارتباط با مشتری می‌توانند به کارکنان سرویس هشدار دهند که چه کسی احتمال دارد به شرکت بیمه یا موسسه مالی دیگری منتقل شود. این نرم افزار کارمندان را قادر می‌سازد تا اطمینان حاصل کنند که اقدامات پیشگیرانه برای جلوگیری از دست دادن مشتری و احتمال اجرای برنامه های جدید با مشتری را افزایش می‌دهد. این روش خدمات به درک بهتر مشتری شما کمک می‌کند و به شما امکان می‌دهد سودمندی هر یک از فعالیت‌های تبلیغاتی را اندازه گیری کنید.

در جدول زیر نشان داده‌ایم که استفاده ازنرم افزار CRM برای نمایندگان بیمه چه تاثیری دارد.

استراتژی‌های موفق نرم افزار CRM برای نمایندگان بیمه:

حال که متوجه سودمندی نرم افزار CRM برای صنعت بیمه شده اید باید استراتژی درستی که موفقیت شما را تضمین کند در این حرفه انتخاب کنید، در ادامه به شما ویژگی‌های یک استراتژی موفق  با  این نرم افزار در بیمه شود برای شما شرح می‌دهیم.

ویژگی‌های یک استراتژی موفق در بیمه با CRM

• اسناد و اطلاعات باید به درستی بایگانی شده و به راحتی توسط مشاغل و همچنین کاربران قابل دسترسی باشد.
• امنیت و حفظ حریم خصوصی یک ضرورت است، به ویژه هنگامی که در مورد معاملات پولی صحبت می‌شود.
• برای جلوگیری از مشکلات بزرگ مانند خرابی سیستم کامل، شما باید در فواصل منظم در مکان‌های مختلف برنامه را انجام دهید و همچنین باید جنبه های درآمد را بررسی کنید.
• شما باید به طور مرتب با ذینفعان، شرکای تجاری همکاری کنید تا ورودی‌های منظم داشته باشید و آخرین فناوری‌ها و فرآیندهای لازم را برای دستیابی به موفقیت در بازار بدست آورید.
• مشاغل باید برای جلوگیری از هرگونه  مشکلات سیستم، کاربران سیستم CRM را به خوبی آموزش دهند.
• همچنین برای جلوگیری از هرگونه عیب و نقص، مشتریان نیز باید بر روی مشخصات فنی راهنمایی شوند.

سخن آخر

CRM ابزاری قدرتمند ،اما فقط یک فناوری است که نمی تواند به خودی خود نتیجه داشته باشد و به کسی نیاز دارد که بداند چگونه از آن استفاده کند. مدیران غالباً از سیستم CRM برای جمع آوری اطلاعات در مورد مشتریان خود و اینکه بتوانند پیشنهاد خود را با نیازها و خواسته‌های هر مشتری تطبیق دهند استفاده می‌کردند. باید در زمینه پیشنهادهایی که در قسمت‌های مختلف داده می‌شود تعادل برقرار شود. مهم نیست که چقدر به خوبی عملی شده است، سیستم مدیریت ارتباط با مشتری نمی‌تواند با تمرکز روی مشتری، استراتژی کاملی را جایگزین کند. برای توسعه چنین استراتژی مشتری مداری، شرکت باید قبل از هر چیز بفهمد مشتری هدف کیست و برای این کار باید به برخی سؤالات پاسخ دهد.